Hindistan'ın Uttar Pradesh eyaletinde ortaya çıkarılan büyük çaplı dolandırıcılık operasyonunda, kamuoyunda “sigorta mafyası” olarak anılan bir çete deşifre edildi. Sambhal bölgesinde faaliyet gösteren çete, aralarında ICICI Prudential, SBI Life, PNB MetLife ve Bajaj Allianz’ın da bulunduğu önde gelen sigorta şirketlerini hedef aldı.
Polis, 11 şüpheli hakkında 800 sayfalık iddianame hazırlarken, çetenin 12 farklı eyalette faaliyet gösterdiği ve yüz binlerce dolarlık tazminat ödemesini usulsüz şekilde aldığı tespit edildi.
Kurgulu Poliçeler, Gerçek Ölümler
Dolandırıcılık yöntemleri oldukça organizeydi. Çete üyeleri:
Ölümcül hastalığı olan kişileri sağlıklı göstererek poliçeler düzenledi,
Sigorta primlerini kendi ceplerinden ödedi,
Kişi vefat ettikten sonra sahte mirasçılar aracılığıyla 5.000 ila 15.000 dolar arası tazminat aldı,
Hatta bazı durumlarda zaten ölmüş kişiler adına geriye dönük poliçe düzenlendi.
Bir SUV’dAn Çıkan Paralar Skandalı Ortaya Çıkardı
Soruşturma, Sambhal’da rastgele durdurulan bir SUV araçta yaklaşık 70.000 dolar nakit para, sahte PAN kimlik kartları ve çok sayıda banka kartı ele geçirilmesiyle başladı. Bu tesadüfi yakalama, ülke geneline yayılan çok katmanlı bir sahtekârlık ağını ortaya çıkardı.
Bugüne kadar Sambhal ve çevresinde 14 ayrı suç duyurusu yapıldı.
Sigorta Sektörü Alarmda: KYC ve Denetim Prosedürleri Yetersiz mi?
Bu skandal, sigorta sektöründe risk yönetimi, müşteri doğrulama (KYC) ve tazminat inceleme süreçlerinin ne derece kırılgan olabileceğini ortaya koydu. Özellikle hayat sigortası gibi yüksek tazminat bedellerinin söz konusu olduğu ürünlerde denetim sistemlerinin güçlendirilmesi gerektiği vurgulanıyor.
"Sigorta sadece satıştan ibaret değil; kimlik doğrulama, ölüm belgeleri kontrolü ve risk tespiti aşamalarında da dijital altyapı şart," yorumları öne çıkıyor.
Sahtekârlığın Büyüklüğü: Yüz Binlerce Dolar, 12 Eyalet, Onlarca Kurban
Yetkililer, çetenin sadece birkaç yıl içinde milyon dolara yakın haksız kazanç elde ettiğini belirtiyor. İddianamede adı geçen 11 zanlının tamamı, farklı rollerde çete içinde görev almış:
“Sahte belgeleri düzenleyenler, sigorta şirketlerine başvuru yapanlar, vefat sonrası ödeme takibini yöneten aracılar.”
